票据业务客户画像系统 - 高保真可交互原型

项目简介

这是一个票据业务系统的客户画像系统高保真可交互原型，用于帮助金融机构更精准地把握客户需求、制定有效的营销策略和风险管控措施。

功能特性

1. 客户画像全景视图

• 16个维度的客户画像：涵盖利率、行业、机构、地区、业务量、企业类型、规模、票据业务角色、票据种类、交易行为、业务日期、贴现时机、信用记录、授信担保、持票情况、机构收益等全方位信息
• 智能客户分类：新获取客户、成长型客户、稳定型客户、衰退或流失预警客户
• 风险等级评估：低、中、中高、高风险分级管理

2. 客户列表与筛选

• 多维度筛选：支持按行业、地区、企业类型、客户类型、风险等级、利率等级、票据种类等多个维度筛选
• 实时搜索：支持客户名称实时搜索
• 双视图模式：提供表格视图和卡片视图两种展示方式
• 分页功能：支持大量数据的分页浏览

3. 客户详情分析

• 全景画像：展示客户所有16个维度的详细信息
• 业务特征分析：包括月度交易趋势图、交易行为特征、业务角色、时间规律等
• 风险评估：信用记录、授信担保情况、风险指标等
• 数据分析：交易量对比、机构收益、持票情况、增长趋势等
• 营销策略：智能生成个性化营销建议、推荐产品、最佳接触时机等

4. 数据可视化

• 统计卡片：客户总数、年累计交易额、活跃客户、风险预警等关键指标
• 趋势图表：月度交易趋势、年度对比分析
• 交互式图表：基于 Chart.js 的动态数据展示

5. 风险预警

• 自动预警：根据客户风险等级、逾期记录、授信使用率等自动触发预警
• 分级提示：不同风险级别显示不同颜色和提示信息
• 策略建议：提供针对性的风控措施建议

技术架构

前端技术

• HTML5：语义化标签，良好的结构
• CSS3：现代化设计，响应式布局
  • Flexbox 和 Grid 布局
  • CSS 变量（主题色彩系统）
  • 平滑过渡动画
• JavaScript (ES6+)：
  • 原生 JavaScript，无框架依赖
  • 模块化设计
  • 事件驱动架构
• Chart.js 4.4.0：数据可视化图表库

设计特点

• 扁平化设计：简洁、现代的界面风格
• 响应式布局：支持桌面和移动设备
• 交互友好：流畅的动画效果，良好的用户体验
• 主题一致：统一的配色方案和视觉风格

项目结构

360_Customer/
├── index.html              # 主页面（客户列表）
├── customer-detail.html    # 客户详情页
├── css/
│   └── styles.css         # 全局样式
├── js/
│   ├── data-mock.js       # 模拟数据
│   ├── main.js            # 主页面逻辑
│   └── customer-detail.js # 详情页逻辑
├── assets/
│   └── images/            # 图片资源
└── README.md              # 项目说明

客户画像16个维度

1. 利率维度：强势客户 vs 普通客户
2. 行业分类维度：能源化工、电子信息、汽车制造等
3. 机构维度：国企、民企、外资等
4. 地区维度：北京、上海、广东等
5. 业务量维度：新获取、成长型、稳定型、衰退预警
6. 企业类型维度：上市公司、500强、中小企业等
7. 企业规模维度：大型集团、中型、小微企业等
8. 票据业务角色维度：出票人、收票人、背书人、贴现申请人
9. 票据种类维度：银票、商票偏好
10. 交易行为特征维度：年交易量、频率、平均票面等
11. 业务日期维度：交易时间规律分析
12. 贴现时机维度：立即贴现 vs 持有到期
13. 信用记录维度：征信报告、逾期记录、评级
14. 授信与担保维度：授信额度、使用率、担保方式
15. 客户持票维度：当前持票、票据池管理
16. 机构业务收益维度：承兑、贴现收益贡献

使用说明

快速开始

1. 克隆或下载项目

   git clone <repository-url>
   cd 360_Customer

2. 打开项目

   • 直接用浏览器打开 index.html 文件
   • 或使用本地服务器（推荐）：

     # 使用 Python
     python -m http.server 8000
     
     # 使用 Node.js
     npx serve

3. 访问应用

   • 浏览器访问：http://localhost:8000

功能操作指南

主页面操作

1. 筛选客户：使用页面上方的筛选器，选择行业、地区、企业类型等条件
2. 搜索客户：在搜索框输入客户名称进行实时搜索
3. 切换视图：点击"表格"或"卡片"按钮切换显示模式
4. 查看详情：点击客户名称或"查看"按钮进入详情页

详情页操作

1. 切换标签页：点击不同标签查看全景画像、业务特征、风险评估、数据分析、营销策略
2. 查看图表：在"业务特征"和"数据分析"标签页查看交互式图表
3. 查看预警：页面顶部会显示风险预警信息
4. 返回列表：点击"返回客户列表"按钮

应用场景示例

场景1：核心目标客户识别

维度组合：大型制造业国企 + 年票据交易量超10亿 + 偏好银票 + 财务状况优异 + 有票据池管理需求

营销策略：

• 客户经理重点跟进
• 提供优惠利率
• 推荐票据池综合服务方案
• 建立战略合作关系

场景2：风险预警客户管理

维度组合：中小贸易企业 + 突然频繁贴现大额商票 + 财务报表显示现金流紧张 + 有短期贷款逾期记录

风控策略：

• 触发风险预警
• 加强贷后检查
• 审慎审批新的贴现业务
• 必要时要求增加担保

场景3：成长型客户培育

维度组合：民营企业 + 业务量持续增长 + 中等信用评级 + 频繁使用票据业务

营销策略：

• 加大支持力度
• 提供阶梯优惠
• 定期回访沟通
• 培养成核心客户

数据说明

模拟数据

项目包含10个模拟客户数据，涵盖：

• 不同行业：能源、科技、制造、金融、贸易等
• 不同规模：大型企业集团、中型企业、小微企业
• 不同类型：国企、民企、上市公司、500强等
• 不同风险等级：低、中、中高、高
• 不同客户阶段：新获取、成长型、稳定型、流失预警

数据扩展

可以通过修改 js/data-mock.js 文件添加更多客户数据。

浏览器兼容性

• Chrome 90+
• Firefox 88+
• Safari 14+
• Edge 90+

未来扩展方向

1. 后端集成：连接真实的数据库和API
2. 用户权限：添加登录认证和权限管理
3. 高级分析：机器学习预测、客户聚类分析
4. 实时监控：WebSocket 实时数据更新
5. 报表导出：PDF、Excel 报表生成
6. 移动端优化：开发移动端 App

开发说明

添加新客户数据

编辑 js/data-mock.js 文件，在 mockCustomers 数组中添加新对象：

{
    id: 11,
    name: "客户名称",
    shortName: "简称",
    industry: "行业",
    region: "地区",
    // ... 其他字段
}

自定义样式

编辑 css/styles.css 文件，修改 CSS 变量来改变主题：

:root {
    --primary-color: #1890ff;  /* 主色调 */
    --success-color: #52c41a;  /* 成功色 */
    --warning-color: #faad14;  /* 警告色 */
    --danger-color: #f5222d;   /* 危险色 */
}

添加新的筛选维度

在 index.html 的筛选区域添加新的筛选器，并在 js/main.js 的 applyFilters() 函数中添加对应的过滤逻辑。

许可证

MIT License

联系方式

如有问题或建议，请提交 Issue 或 Pull Request。

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